Реестр · обновляется вручную
Проверьте компанию, пока не отдали ей деньги
Разбираем псевдоброкеров, пирамиды и криптосхемы по официальным реестрам. Каждый вердикт — со ссылкой на источник и датой проверки, а не «по отзывам из чата».
Бесплатно и без регистрации · сверяем со списками Банка России, ЕГРЮЛ и whois
проверяем по официальным реестрам, а не по отзывам из чата
Сколько теряют и сколько возвращают
Данные Банка России за 2025 год и I квартал 2026-го, оценки ЦАСИ и ВТБ. Разбор цифр — в итогах года.
В реестре 18 компаний, из них 13 — со статусом «скам». Вердикт ставится только при двух и более независимых официальных признаках.
Как обманывают на деньгах в 2026 году
Личный «аналитик», нарисованный терминал и вывод, который блокируют под предлогом налога или страховки.
Разбор схемы 02 Платят за приглашённых Финансовые пирамидыВыплаты идут не с прибыли, а из взносов новых участников. Работает, пока приток растёт, — и обрывается разом.
Разбор схемы 03 Только криптоплатежи КриптомахинацииФальшивые биржи, «облачный майнинг» и токены проекта. Перевод в блокчейне необратим, отменить его нельзя.
Разбор схемыЧетыре проверки, которые занимают десять минут
Большинство схем рассыпается на первом же официальном реестре: компания либо существует и вправе брать деньги, либо нет. Ниже — порядок, по которому редакция начинает каждый разбор. Он бесплатный и доступен любому.
Открыть полный чек-листсохраните себе — пригодится перед любым переводом
- Шаг 01 Предупредительный список ЦБ
Регулятор публикует компании с признаками нелегальной деятельности. Поиск идёт по названию и по адресу сайта.
cbr.ru - Шаг 02 Лицензия и юрлицо
Справочник участников финансового рынка и ЕГРЮЛ покажут, существует ли компания и вправе ли она брать деньги.
cbr.ru/finorg · egrul.nalog.ru - Шаг 03 Возраст домена
Whois выдаёт дату регистрации. «Работаем с 2015 года» при домене трёхмесячной давности — приговор легенде.
whois · web.archive.org - Шаг 04 Как принимают оплату
Перевод на карту физлица, криптокошелёк или платёжный сервис вместо счёта компании — деньги уходят мимо кассы.
договор и счёт на оплату
Что означает вердикт в реестре
Два и более независимых официальных признака нелегальной деятельности.
Красные флаги задокументированы, но официальных признаков меньше двух.
Сигналы есть, данных пока мало, сбор фактуры продолжается.
Оснований для вердикта не нашли. Это не знак качества и не рекомендация.
Вердикты не продаются: платного удаления записей не существует, а изменить статус можно только документами. Компания вправе прислать возражения — порядок и полный список источников описаны в методологии.
Как вернуть деньги: маршрут по вашей ситуации
Планы опубликованы целиком и бесплатно. Найдите строку, похожую на ваш случай, и откройте разбор: в нём сроки, образцы заявлений и честная оценка шансов — без обещаний результата.
- Платили картой юридическому лицу, а товар или услугу не получили Чарджбэк: оспорить платёж по карте
- Перевод ушёл на счёт из базы мошенников ЦБ или банк не уведомил об операции Требование к банку по 369-ФЗ
- Нужно зафиксировать преступление и получить талон КУСП Заявление в полицию о мошенничестве
- Банк отказал в возврате или контора работает без лицензии Жалоба в Банк России
- Известно, кому ушли деньги: владельцу карты-дропа или юрлицу Гражданский иск о неосновательном обогащении
- Не поняли, какой случай ваш, или ситуация сложнее Общий план возврата денег
Если деньги уже переведены
Планы возврата опубликованы бесплатно и целиком: чарджбэк, заявление в полицию, требование к банку, жалоба в Банк России и суд — с образцами, сроками и честной оценкой шансов. Начните с разбора вашей ситуации: там разложено, какой инструмент подходит именно вашему случаю.
Можно ли вернуть деньги, если я перевёл их мошенникам сам?
Да, «сам перевёл» не значит «сам виноват и всё потерял». Чарджбэк при добровольном переводе не сработает, но остаются заявление в полицию по ст. 159 УК РФ и иск о неосновательном обогащении к владельцу счёта-получателя. А если банк пропустил перевод на счёт из базы ЦБ, он обязан вернуть деньги сам — в течение 30 дней.
План возврата по вашей ситуацииКомпания есть в ЕГРЮЛ и у неё есть офис — этого достаточно?
Нет. Зарегистрировать ООО можно за несколько дней и небольшие деньги, офис снимается посуточно. ЕГРЮЛ подтверждает только сам факт существования юрлица. Смотрите картину целиком: лицензию, возраст домена, суды и реквизиты в счёте — платить вы должны именно той компании, с которой подписан договор.
Чек-лист проверки компанииКомпании нет ни в вашем реестре, ни в списке ЦБ — значит, всё в порядке?
Не обязательно. Оба списка пополняются по факту жалоб, а свежая схема может работать месяцами до первых разборов. Если компания молодая, обещает доход и торопит с оплатой — отложите платёж на день и пройдите чек-лист целиком.
Как устроен список Банка РоссииСколько стоит проверка и нужны ли платные сервисы «проверки контрагентов»?
Все источники из чек-листа — ЦБ, ФНС, картотека арбитража, ФССП, whois и веб-архив — бесплатны и открыты. Платные сервисы лишь собирают те же данные в удобный отчёт: для разовой проверки перед оплатой это необязательный шаг.
Открыть чек-листДесять минут проверки дешевле месяцев возврата
Сверьте компанию с официальными реестрами до перевода. Если схема уже разобрана, вы увидите вердикт и признаки, по которым он вынесен.
Бесплатно, без регистрации и без обещаний результата